6.Программа составление и порядок представления отчетности.
В рамках этой программы составляются и представляются следующие виды отчетности:
- текущий отчет;
- сводный отчет.
Данные этих отчетов используются при принятии соответствующих решений
7. Программа поддержания на должном уровне системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Данный механизм обеспечивает поддержание в банке на актуальном уровне применяемых программ и процедур, направленных на противодействие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Механизм поддержания на должном уровне системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем предусматривает осуществление следующих процедур:
- проведение периодического обучения сотрудников банка;
- постоянное обновление и усовершенствование методов и способов внутреннего контроля. В целях понимания сотрудниками банка целей и задач в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, с сотрудниками банка проводятся ежегодные семинары.
Семинары организуются и проводятся ежегодно. На вышеуказанных семинарах:
- дается понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
- осуществляется краткий обзор российской и международной практики по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и приводится описание известных способов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
- проводится разъяснительная беседа о необходимости проведения программ и процедур, связанных с противодействием легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, о рисках банка быть ассоциированным с этой незаконной деятельностью и о последствиях для банка при использовании его в качестве инструмента (посредника) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
- проводятся тренинги по выявлению сотрудниками банка «подозрительных» операций, проводимых клиентами;
- проводится беседа о необходимости и о порядке осуществления процедур контроля и о повышении меры ответственности сотрудников банка;
- проводится ознакомление сотрудников банка с требованиями российского законодательства, нормативными актами надзорных органов, а также с внутренними требованиями и Правилами.
По результатам проведения семинара представляется отчет руководителю Банка.
8. Программа обновления и усовершенствования методов внутреннего контроля.
Функционирование на должном уровне системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, обуславливается качественным выполнением применяемых программ и процедур, а также постоянным обновлением как их количественного состава, так и качественного содержания. Анализ актуальности и достаточности существующих методов и способов контроля проводится:
- в обязательном порядке – по окончании финансового года;
- периодически – по мере появления новых продуктов и услуг, предлагаемых банком его клиентам, при выявлении не учтенных ранее критериев «подозрительности» клиентов и операций, по мере появления и распространения новых способов легализации
