1. Программа идентификации и изучения клиентов и их деятельности.
Действие данной программы направлено на получение Банком первоначальной информации о клиенте и его деятельности на стадии первого обращения клиента в Банк. Обработка и анализ информации, полученной в результате действия данной программы, позволяет Банку на первоначальном этапе изучить потенциального клиента и его деятельность с целью оценки риска осуществления клиентом в дальнейшем легализации (отмывания) доходов, полученным преступным путем. С другой стороны, вышеуказанная информация, используется при осуществлении иных программ, действие которых направлено на противодействие легализации (отмывания) доходов, полученным преступным путем
Осуществление данной программы предусматривает проведение двух процедур:
- получение информации о клиенте и его деятельности;
- анализ информации о клиенте и его деятельности с целью оценки риска осуществления клиентом в дальнейшем легализации (отмывания) доходов, полученным преступным путем.
Сбор информации, проводимый в отношении клиентов - юридических лиц, осуществляется на основании изучения сведений, полученных в процессе анкетирования клиентов, содержащихся в документах, полученных от вышеуказанных клиентов и направляемых в установленном банком порядке для последующего хранения в юридических, кредитных или иных специальных досье.
Вышеуказанные документы должны содержать в обязательном порядке следующие данные о клиенте и его деятельности:
- наименование;
- регистрационный номер;
- место регистрации;
- место нахождения;
- почтовый и юридический адрес;
- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
- коды форм федерального государственного статистического наблюдения;
- сведения о характере деятельности клиента;
- состав учредителей (участников) клиента, включая лиц, имеющих возможность влиять на принятие решения органами клиентами;
- структуру органов управления клиента и их полномочия;
- величина зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величину уставного фонда, имущества.
Сбор информации, проводимый в отношении клиентов - физических лиц, осуществляется на основании изучения сведений, содержащихся в документах, полученных от вышеуказанных клиентов и направляемых в установленном Банком порядке для последующего хранения в юридических, кредитных или иных специальных досье. Вышеуказанные документы должны содержать в обязательном порядке следующие данные о клиенте и его деятельности:
- фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
- дата и место рождения;
- место жительства (регистрации);
- место пребывания;
- сведения о документе, удостоверяющим личность клиента (наименование, серия и номер, орган, выдавший документ, дата выдачи документа);
- сведения о занятости клиента;
- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
Анализ сведений осуществляется по следующим направлениям:
