Принятые в России упомянутые нормативные документы стали первым этапом в развитии этого специфического сегмента национальной законодательной базы. Сделанные шаги были по достоинству оценены мировым сообществом. Россию с официальным визитом посетила комиссия ФАТФ, в состав которой вошли представители США, Франции, Германии и Швеции. В ходе визита эксперты ФАТФ провели встречи с сотрудниками органов законодательной и исполнительной власти, правоохранительных структур, а также посетили ряд коммерческих банков.
Сфера применения Закона № 131-ФЗ стала гораздо шире: был дополнен список операций, распространяющихся на деятельность, которая связана с финансированием терроризма и экстремизма, и подлежащих обязательному контролю. Теперь законодательно установлено, что если одной из сторон операции является лицо, подозреваемое в причастности к террористической деятельности, такая операция (без ограничения по сумме) подлежит обязательному контролю. Кроме того, введено новое обязательное требование к банку - приостанавливать финансовую операцию на два дня в случае, когда одной из сторон является лицо, причастное к террористической деятельности. Не менее важными полномочиями наделяются и кредитные учреждения: теперь они обладают правом отказывать в открытии банковского счета лицам, не желающим предоставлять сведения, необходимые для осуществления программы контроля, а также тем лицам, в отношении которых имеются данные о причастности к террористической деятельности. Все эти меры позволят банкам более тщательно подходить к формированию клиентской базы, соблюдая чистоту своих намерений.
К сожалению, участники банковского рынка, а также сектора его автоматизации имели в своем распоряжении слишком короткий срок для того, чтобы полностью реализовать в системе внутреннего контроля усложненные и расширенные законодательные требования. Например, наиболее существенным дополнением в Законе можно считать закрепление такой нормы, как выявление операций с лицами, причастными к террористической деятельности. Согласно пункту 2 Статьи 6 Федерального закона соответствующий список операций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации, которое, в свою очередь, 18 января 2003 г. приняло Постановление № 27, определяющее, что такой перечень составляет КФМ, и он же доводит его непосредственно до организаций, которые осуществляют операции с денежными средствами. До сих пор этот список неизвестен ни банкам, ни другим участникам рынка.
История борьбы с «отмыванием» денежных средств в России уходит корнями в начало 1990-х гг. Это время ознаменовалось криминализацией экономики, ростом коррупции и вывоза капитала, в результате чего страна теряла инвестиционные ресурсы, необходимые для развития экономики. При этом российское законодательство существенно отставало от международного в сфере борьбы с «отмыванием» преступных доходов, что привело к включению в 2000 г. России в «черные списки» стран, где такие доходы «отмываются» беспрепятственно, Международной организации по борьбе с отмыванием «грязных» денежных средств (Financial Action Task Force, FATF). В отношении российских финансовых учреждений стали применяться различные дискриминационные меры[4].
В последние годы в России был предпринят ряд шагов, направленных на создание системы борьбы с «отмыванием» денежных средств. В 1999 г. Россия подписала международную Конвенцию «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности», что было предусмотрено ее обязательствами, взятыми при вступлении в Совет Европы. Основным последствием ратификации Конвенции стала необходимость создания национальных законодательных механизмов в области борьбы с «отмыванием» денежных средств.
Уже в 2002 г. Россия была исключена из «черного» списка. А в 2003 г. стала полноправным членом FATF. В 2005 г. ФСФМ возбудила 800 уголовных дел, связанных с отмыванием денежных средств и передала в правоохранительные органы России дела на сумму около 20 млрд. долл.
Летом 2005 г. президент РФ Владимир Путин утвердил Концепцию национальной стратегии противодействия легализации доходов и финансированию терроризма. ФСФМ представила пятилетний план действий по выполнению данной Концепции. План предполагает четыре основных направления деятельности финансовой разведки России - дальнейшее развитие законодательной базы борьбы с преступными доходами; совершенствование связей финансовой разведки с правоохранительными органами; повышение профессиональной подготовки и переподготовки специалистов, в том числе следователей и прокуроров, и укрепление международного сотрудничества[5].
