При выявлении кассовым работником банка денежного знака и чека, имеющих признаки подделки, такие денежные знаки и чеки физическому лицу не возвращаются. Кассовый работник обязан проинформировать клиента об обязательной отправке указанных денежных знаков и чеков на экспертизу в порядке, установленном Банком России, или в территориальные органы внутренних дел.
При выявлении у принятых денежных знаков и чеков повреждений, значительно изменяющих их вид, возможность проведения операций определяется указаниями иностранного банка, принимающего на инкассо данные денежные знаки и чеки, либо уполномоченного банка- посредника. При отсутствии указаний денежные знаки и чеки принимаются на инкассо с согласия физического лица.
Во время осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками кассовый работник заполняет электронный реестр операций с наличной иностранной валютой и чеками по специальной форме, установленной Банком России. В реестр включаются все операции, совершаемые в течение рабочего дня кассовым работником, за исключением приема денежных знаков и чеков для отправки на экспертизу, инкассо, проверки их подлинности. По окончании рабочего дня, при смене кассового работника, при изменении курсов иностранных валют и кросс-курсов, при смене календарной даты кассовый работник подсчитывает итоговые даты по сумме полученных и выданных наличной валюты и чеков в разрезе видов операций, наименований наличной иностранной валютой и чеками направляется в кассовые документы дня. Реестры в электронном виде хранятся в банке (филиале) в течение 1 года после даты закрытия реестра.
По окончании осуществления операции кассовый работник выдает физическому лицу вместе с наличной валютой, чеками, платежной картой сформированный на основании записи в электронный реестр документ, подтверждающий проведение операции по форме, установленной банком.
Прием денежных знаков и чеков на инкассо происходит на основании письменного заявления физического лица с указанием реквизитов документа, удостоверяющего его личность, и реквизитов каждого денежного знака и чека. При приеме на инкассо физическому лицу выдается квитанция по форме, установленной Банком России. Принятые денежные знаки и чеки направляются в инкассирующий банк. Полученное возмещение выплачивается физическому лицу по его выбору в наличной или безналичной формах в любой валюте. При отказе инкассирующего банка от их покупки физическому лицу высылается соответствующее уведомление по адресу, указанному в заявлении. При возвращении непринятых денежных знаков и чеков они передаются физическому лицу.
Банк (филиал) не вправе взимать комиссионное вознаграждение или иную плату за оформление и выдачу документа и квитанций, подтверждающих совершение физическими лицами операций с наличной иностранной валютой и чеками.
