В соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003г.№173-ФЗ физические лица могут осуществлять операции с наличной иностранной валютой и чеками, номинированными в иностранной валюте, без ограничений, но только через уполномоченные банки. Они проводятся в операционных кассах головного банка и его филиалов, в других внутренних структурных подразделениях: дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, операционных офисах, операционных кассах вне кассового узла, передвижных пунктах кассовых операций, обменных пунктах. Порядок организации и проведения операций с наличной валютой и чеками с участием физических лиц определен в Инструкции ЦБР от 28.04.2004г.№113-И.
Коммерческий банк ОСБ № 8585 может проводить операции с наличной иностранной валютой и чеками, номинированными в иностранной валюте, в операционной кассе кассового узла головного банка и филиала на основании лицензии Банка России на проведение операций с иностранной валютой. При принятии решения о проведении данных операций в действующих внутренних структурных подразделениях банк не позднее 10 дней после даты начала совершения операций направляет соответствующее уведомление в территориальное учреждение Банка России по его местонахождению.
Обменные пункты и другие внутренние структурные подразделения кредитной организации открываются по решению органа управления банка, которому это право предоставлено уставом кредитной организации. При открытии обменного пункта банк либо его филиал уведомляет территориальные учреждения Банка России по месту своего местонахождения. К уведомлению прилагаются:
· документы, подтверждающие право собственности банка на завершенное строительством здание, в котором он располагается;
· документы, необходимые для подготовки заключения о соответствии помещения для работы с ценностями требованиям Банка России, договоры на добровольное имущественное страхование и страхование ответственности при страховании денежной наличности и жизни кассовых работников.
Территориальное учреждение Банка России по месту расположения обменных пунктов осуществляет проверку помещения с выходом специалистов на место, подготавливает и доводит до банка положительное заключение. Только по получении этого заключения обменные валютные пункты могут начать свою работу.
Коммерческим банкам открывать обменные пункты за пределами территории РФ и иностранным банкам на территории РФ без разрешения Банка России запрещено.
Обменный пункт подлежит закрытию:
· по решению органа управления банка;
· при отзыве у банка лицензии на проведение банковских операций;
· при введении Банком России запрета на проведение банковских операций с иностранной валютой.
Операционные кассы головного банка и его филиалов, внутренние структурные подразделения банка должны быть оборудованы доступным для обозрения физическими лицами стендом со следующими документами и информацией:
· наименование, почтовый адрес и телефон уполномоченного банка, открывшего внутреннее структурное подразделение банка;
· режим работы подразделения с указанием времени начала и окончания обслуживания физических лиц, обеденного перерыва;
· перечень операций с наличной валютой и чеками, осуществляемых данным подразделением;
· курсы иностранных валют к валюте РФ и кросс-курсы иностранных валют, используемые подразделением банка при проведении операций с наличной валютой и чеками, номинированными в валюте;
