В настоящее время 35 российскими банками открыто 49 зарубежных представительств. 11 банков из них входит в число 30 самых крупных российских банков. Географическое распределение представительств дает хорошее представление об экономических приоритетах и интересах российского бизнеса. В странах СНГ открыто 20 представительств. При этом подавляющее большинство из них действуют на территории Украины (10 представительств) и Белоруссии (6 представительств), что является отражением наиболее тесных экономических отношений этих государств с Россией. 29 представительств российских банков действуют в странах «дальнего» зарубежья. За единичными исключениями их открытие также объясняется экономическими соображениями. Наибольшее их количество сосредоточено в Великобритании (8 представительств), Германии (4 представительства) и Китае (3 представительства). Первое место Великобритании во многом объясняется ролью Лондона в качестве мирового финансового центра, а с Германией и Китаем у России сложились наиболее тесные, динамичные и перспективные экономические отношения.
Гораздо слабее представлены за рубежом филиалы российских банков. На сегодняшний день открыто только 4 филиала российский банков (три из них на Кипре, а один в Монголии). При этом только два филиала принадлежат банкам, которые стабильно входят в число крупнейших банков России (Промсвязьбанк и МЕНАТЕП Санкт-Петербург). Важно учитывать то обстоятельство, что процедуры открытия филиалов отличаются высоким уровнем транспарентности, поскольку предполагают получение разрешения не только органа банковского надзора страны, в которой он создается, но и Банка России. В этой связи столь незначительное количество филиалов российских банков свидетельствует о чрезвычайно низкой степени их интеграции в мировое финансовое сообщество.
Если не учитывать заграничные банки бывшего СССР, то в настоящее время российские банки имеют 15 дочерних банков за рубежом. Четыре из них имеют по одному дочернему банку за границей. По два дочерних банка принадлежат ВТБ, Банку Москвы, Росбанку и Банку Петрокоммерц. Альфа-Банк имеет три дочерних банка.
Восемь дочерних банков расположены в странах дальнего зарубежья - по два банка в Швейцарии (Внешторгбанк и Росбанк) и Латвии (Банк Москвы и МДМ-Банк), по одному в Нидерландах, Эстонии, Турции и Кипре. Семь дочерних банков находятся в странах СНГ - по два в Казахстане, Украине и Белоруссии, один в Молдове.
Следует иметь в виду, что данные по дочерним банкам не являются вполне корректными. В ряде случаев происходит образование скрытых банковских конгломератов, в том числе и на международном уровне. Номинальные и реальные владельцы могут не совпадать. Трудности вызывает также определение доли в уставном капитале, которая обеспечивает эффективный контроль за деятельностью банка. Из предоставляемой в Банк России отчетности кредитных организаций не всегда можно определить степень аффилированности двух структур. В известном смысле это обусловлено тем, что до сих пор не налажен обмен соответствующей информацией между Банком России и органами банковского надзора других стран. Так, в 1997 году Базельским Комитетом были выработаны «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора», в подготовке которых активно участие принимал и Банк России. Этим документом предусматривалось налаживание сотрудничества между органами банковского надзора в части обмена информацией, касающейся деятельности дочерних банков и филиалов соответствующих стран на их территориях. Несмотря на мягкость формулировок типового проекта соглашения о сотрудничестве, надзорные органы ведущих финансовых центров, банки которых уже развивают бизнес в России, так и не откликнулись до сих пор на предложение Банка России о подписании такого рода соглашения. В настоящее время соглашения и меморандумы подписаны с 14 государствами, из которых 10 приходится на республики бывшего Советского Союза, в том числе с Латвией и Литвой. Из стран «дальнего» зарубежья соглашения подписаны с Китаем, Кипром, Македонией и Монголией.
Отдельного внимания заслуживают масштабы участия российских банков в капитале банков, расположенных в оффшорных зонах. Эта форма участия представляет особый случай создания скрытой дочерней (зависимой) структуры. Последняя в свою очередь может в ряде случаев выступать учредителем или соучредителем других банков или финансовых компаний, в том числе и в стране происхождения капитала. Трудности анализа этой категории банков заключаются в отсутствии доступной для общественности информации. Важное значение имеет и то обстоятельство, что согласно нормативным актам Банка России обязательным условием открытия дочернего банка или филиала российского банка в оффшорной зоне является подписание соглашения между органами банковского надзора о сотрудничестве и обмене информацией. Однако, как отмечалось выше, из всех стран, на территории которых действует оффшорный режим осуществления финансовых сделок, только Кипр заключил соответствующее соглашение с Банком России.
