копия оправдания арбитражного суда, заверенная нотариально или арбитражным судом;
карточка с образцами подписей и оттиском печати.
Введение банковского счета клиента осуществляется операционными работниками, за которыми это обслуживание закрепляется в соответствии с требованиями банка Росси и иных законодательных актов на основании договора банковского счета.
В договоре банковского счета оговаривается порядок работы счета, права и обязанности банка и клиента, взаимная ответственность, порядок оплаты клиентом услуг банка.
Операционный работник, обслуживающий счет, обязан сохранять конфиденциальность информации клиента и сведений о клиенте, а также об операциях по его счету.
Расчетные счета предназначены и используются клиентом для следующих целей:
зачисления выручки от реализации продукции (работ, услуг);
учета своих доходов от внереализационных операций;
учет сумм полученных кредитов и иных поступлений;
осуществления расчетов с поставщиками, бюджетами по кодам бюджетной классификации;
расчетов с работниками и служащими по заработной плате и другим выплатам;
расчетов с банками по полученным кредитам и процентов по ним;
осуществления платежей по решению судов и других органов, имеющих право принимать постановления о взыскании средств со счетов юридических лиц в бесспорном порядке.
При открытии валютного расчетного счета одновременно открывается транзитный валютный счет. Транзитные валютные счета используются для идентификации поступлений валюты в пользу операций согласно валютного законодательства Российской Федерации.
На транзитные валютные счета зачисляются в полном объеме все поступления иностранной валюты в пользу резидента.
С транзитного валютного счета денежные средства списываются:
для осуществления продажи иностранной валюты, включая обязательную продажу части валютной выручки;
для оплаты расходов и иных платежей, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации;
для зачисления на текущий валютный счет резидента в этом уполномоченном банке или на текущий валютный счет этого резидента (с предварительным зачислением на транзитный валютный счет), открытый в другом уполномоченном банке, следующих поступлений валюты:
поступления иностранной валюты, не подлежащих обязазательной продаже. При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «обязательной продаже не подлежит»;
части валютной выручки, превышающий размер обязательной продажи. При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «обязательная продажа произведена»;
валютная выучка, в сумме ранее оплаченных с текущего валютного счета резидента расходов и иных платежей;
для возврата ошибочно поступивших в пользу резидента денежных средств.
Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющих банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентом или их представителями, а так же представлены в бюро кредитных историй на основании и в порядке, которые предусмотрены законом.
