Кредитно-финансовые учреждения всех стран подвержены постоянным попыткам организованных преступных группировок целенаправленно использовать банковские учреждения для легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и осуществления мошеннических действий.
Существует множество разнообразных изощренных схем превращения «грязных денежных средств в чистые». Однако почти все они частично или полностью предусматривают использование банковской системы в качестве инструмента для достижения конечной цели - скрыть истинное происхождение полученных доходов и перевести их из категории незаконных в категорию полученных из законных источников. Вследствие этого происходит преступное отмывание капиталов в банковской системе, возникают риски, связанные с угрозой нанесения ущерба деловой репутации банков и их финансовому положению.
Мировое банковское сообщество совместно с национальными и международными компетентными органами ведет крупномасштабную борьбу с попытками преступного мира использовать банковские учреждения в целях отмывания «грязных» денежных средств, полученных от наркобизнеса, нелегальной торговли оружием, крупных ограблений и краж, а также для финансирования террористических акций и осуществления мошеннических операций.
В настоящее время во многих странах приняты законодательные акты, предусматривающие жесткие меры борьбы с отмыванием денежных средств. В них содержатся требования о проведении постоянной работы по борьбе с использованием банков с целью отмывания денежных средств и об установлении действенного контроля за ее осуществлением. В законодательствах большинства развитых государств предусмотрена уголовная ответственность должностных лиц банков за несоблюдение этих требований и за оказание содействия в проведении сомнительных и подозрительных банковских операций.
Определенные меры по борьбе с легализацией доходов от противозаконной деятельности и проникновением преступных капиталов в банковскую систему предпринимаются и в России. Ведущие российские банки в последние годы предпринимают усилия по организации своей деятельности таким образом, чтобы она находилась в соответствии с международными нормами и стандартами, в том числе и в области противодействия легализации преступных капиталов и использования банков в сомнительных и подозрительных операциях и сделках.
ОАО «Альфа- Банк», являясь составной частью российской банковской системы, предлагает универсальные банковские продукты и услуги на российских и зарубежных рынках, имеет разветвленную филиальную сеть, зарубежные представительства, дочерние банки и поддерживает отношения с порядка 600 банками-корреспондентами.
В число приоритетных целей ОАО «Альфа-Банк» филиал «Ростовский» входят значительное расширение видов банковских услуг и увеличение объема банковских операций с российскими и иностранными контрагентами, а также интеграция в международное экономическое сообщество на условиях равноправия с западными корпоративными и кредитно-финансовыми структурами.
Достижение этой цели находится в прямой зависимости от соответствия деятельности ОАО «Альфа- Банк» филиал «Ростовский» требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных актов российских пруденциальных и надзорных органов, а также международных стандартов, правил, норм и обычаев, установившихся в мировой практике, и невозможно без наличия безупречной деловой репутации, положительной кредитной истории и достаточной информационной прозрачности перед отечественными и зарубежными партнерами, контрагентами и клиентами.
Одним из существенных условий повышения национального и международного рейтинга и авторитета ОАО «Альфа- Банк» является его защищенность от проникновения преступных капиталов (незаконных доходов) и их легализации, умение противостоять попыткам криминальных структур и отдельных элементов, недобросовестных партнеров и мошенников использовать ОАО «Альфа-Банк» и его служащих в преступных целях. Защищенность ОАО «Альфа-Банк» от проникновения преступных капиталов означает не только работу по оказанию противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем, но и организацию противодействия совершению таких неправомерных действий, как использование ОАО «Альфа-Банк» в мошеннических операциях, противозаконных финансовых схемах, хищениях, подлогах, подделках документов и денежных знаков и т.п.
