Коммерческие банки на рынке ценных бумаг выступают в качестве эмитентов ценных бумаг, инвесторов и посредников при операциях с ценными бумагами. [8, 406 с.]
Банкам на рынке ценных бумаг разрешено:
-выпускать, покупать, продавать, хранить ценные бумаги;
-вкладывать средства в ценные бумаги;
-управлять ценными бумагами по поручению клиента (доверительное управление);
-выполнять посреднические (агентские) функции при купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора комиссии или поручения, т.е. выступать в роли финансового брокера;
-оказывать консультационные услуги по вопросам выпуска и обращения ценных бумаг (инвестиционное консультирование);
-организовывать выпуски ценных бумаг, т.е. выступать в качестве инвестиционной компании;
-выдавать гарантии по размещению ценных бумаг в пользу третьих лиц.
Соответственно банки имеют право:
-инвестировать в портфели акций небанковских компаний (в том числе обеспечивая контрольное влияние косвенно, через дочерние организации);
-учреждать небанковские инвестиционные институты;
-учреждать компании, специализирующиеся на учете и хранении ценных бумаг, а также на расчетах и платежах по операциям с ними;
-учреждать организации, являющиеся институциональными инвесторами (страховые компании, негосударственные пенсионные фонды и т.п.).
К основным целям деятельности банков на рынке ценных бумаг можно отнести:
-привлечение дополнительных ресурсов на основе эмиссии ценных бумаг для проведения традиционных кредитных и расчетно-платежных операций;
-получение прибыли от собственных инвестиций в ценные бумаги за счет выплачиваемых банку процентов и дивидендов и роста курсовой стоимости ценных бумаг;
-расширение сферы влияния банка и привлечение новой клиентуры за счет участия в капиталах предприятий и организаций (через участие в портфелях их ценных бумаг), учреждения подконтрольных финансовых структур;
-доступ к дефицитным ресурсам через те ценные бумаги, которые дают такое право и собственником которых становится банк;
-поддержание необходимого запаса ликвидности.
