Банк России как субъект, имеющий в силу закона право на определенный круг банковских операций и сделок, полномочен осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, а также Правительством РФ:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;
2) покупать и продавать государственные: ценные бумаги на открытом рынке;
3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) выдавать поручительства и банковские гарантии;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях, как на территории РФ, так и на территориях иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
Банк России может выполнять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.
Вместе с тем Банк России не имеет права:
1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на эти банковские операции, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных ст. 48 Закона о Банке России;
2) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных ст. 8 и 9 Закона о Банке России;
3) выполнять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;
4) заниматься торговой и производственной деятельностью;
5) пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.
Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики (1, ст.42).
К числу основных показателей денежной массы относятся:
- уровень инфляции;
- скорость обращения денег;
- уровень спроса на денежную массу;
- динамика денежной массы;
- темпы роста денежной массы;
- уровень монетизации экономики (коэффициент монетизации);
- структура денежной массы;
- значение денежного мультипликатора, рассчитанного по денежной базе в широком определении;
- динамика денежного мультипликатора;
- уровень спроса на кредитные ресурсы;
- скорость оборачиваемости денежных средств кредитных организаций по корреспондентским счетам, открытым в учреждениях Банка России;
- ликвидность в банковской системе, в том числе отношение остатков средств на корреспондентских счетах к депозитам нефинансового сектора экономики, объем остатков средств на корреспондентских счетах, объем депозитов коммерческих банков в Банке России.
Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
Банк России вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех кредитных организаций, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством Российской Федерации (1, ст.43).
Прямые количественные ограничения относятся к числу инструментов, посредством применения которых реализуются административные методы денежно-кредитной политики.
Применение Банком России прямых количественных ограничений предполагает установление им лимитов на рефинансирование кредитных организаций, а также лимитов на проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.
Установленные Банком России лимиты на рефинансирование, а также на проведение отдельных банковских операций должны в равной степени касаться всех без исключения кредитных организаций. Это означает невозможность для Банка России установления соответствующих лимитов для отдельных кредитных организаций либо отдельных типов кредитных организаций.
